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      “金融茶”是產業發展的不健康因素

      普洱“金融茶”

      以極個別品牌為首的、以普洱茶為介質的類金融模式的炒作,只要有貨單,就可以找茶客繳納定金,但不做實際交易,等茶葉價格攀升后,由上一個茶客再賣給下一個茶客,如此循環往復、“擊鼓傳花”。

      怎么炒起來

      在廠家放出發布新茶的消息后,市場的核心圈,也就是一直在玩期貨的幾個大盤商之間就會碰撞出期貨。比如我認為這款茶值10萬一件,你認為不值10萬一件,雙方就會進行交易,然后商定一個交割期。這時候我們兩個就已經產生了交易價,隨后陸陸續續會有越來越多人加入到這個游戲里來。

      問題在哪兒?

      “期貨”風險主要是先付錢,然后在規定的日期里提貨。就是這個“空檔”,成為了無數炒家的博弈窗口期。由于“期貨”交易中信息不對稱,大家套現、做空單、賣現補期等各種交易操作層出不窮,在此一旦有一環出現問題,例如像現金流斷裂就會導致連鎖反應。

      另外,這種模式賭的是信譽,在利益面前或者在一種大的落差下,有些人可能就會跑路,導致對不了單的情況越來越多。而且這種交易很多是口頭承諾、電話截屏或者手寫的收據,這些從合同法上是不受法律保護的。

      成都商報-紅星新聞記者 任江波

      日前,云南大益茶業集團有限公司(以下簡稱“大益”)官方發布了一款名為“力開天地”牛年生肖茶的配貨信息:發行總量為10000提,其中5000提為大益官方APP“益友會”會員申購數量、5000提為傳統經銷商配貨渠道,發售價格30000元/提。

      在某普洱茶行情網站上,這款茶的行情從最早的4.8萬元/提,最高上漲到7.05萬元/提,目前價錢穩定在6.5萬元左右。“開盤那天,早上11點多交易還是4萬多,到下午就已經炒到5萬多。”

      實際上,將普洱茶作為投資的現象,自2006年開始出現苗頭,到2013年左右達到頂峰,作為普洱茶消費大省及普洱茶集散地的廣東地區,“表現”尤為突出。當時曾有一句流行語,“存錢不如存普洱茶”,一時間,“存茶”變成金融投資的一種手段,吸引大量人員與資金的參與。

      近幾年,盡管這一“熱潮”已逐步降溫,但隨著某些普洱茶品牌以及相關“明星”普洱茶產品成為“期貨”,圍繞所謂的“金融茶”展開的博弈仍在小范圍內盛行。一部分人認為它是價值的體現,另一些則認為這就是一場騙局。

      現象

      炒茶對賭 有人暴富有人跑路

      曾有獨立茶人在網上講述了自己品飲“金融茶”的體會。作者在文中稱,朋友拿了一小袋“軒轅號”茶樣過來試泡。這款茶在去年7月份曾被炒到最高位110萬元/件,目前最新價格是88萬元/件,而在2017年剛面市時,一件“軒轅號”叫價不過3萬元——3年時間身價“暴漲”30多倍。

      廣州芳村,全國規模最大、商鋪最集中、輻射面最廣的茶葉集散地,同時也是國內著名茶品牌的孵化地,被喻為“茶葉華爾街”。整個片區包括23家茶葉批發市場及8處茶葉經營戶集結地,占據全國普洱茶交易量的80%。跟普洱茶云南原產區的鮮葉交易氛圍不同,這里是“金融茶”的匯集地——人們除了賣茶、喝茶,最重要的是“炒茶”。

      很難有人可以準確說出“金融茶”這一概念出現的具體時間。一種較為流行的說法是,大約在2012年前后,由“大益”開始的經銷商期貨模式,把作為農產品的普洱茶市場“向前推進了一步”。

      自此,芳村茶葉市場出現了“期貨交易”這種獨特的模式——只要有貨單,就可以找茶客繳納定金,但不做實際交易,等茶葉價格攀升后,由上一個茶客再賣給下一個茶客,如此循環往復、“擊鼓傳花”。

      而這一模式,直到今天都未曾在其他茶類中出現。在這樣的模式下,用“自己賣,自己買”來抬價的手法一度非常普遍,導致普洱“期貨單”交易量異常活躍的同時,普洱茶的價格也飛漲,于是就被形象地稱為“金融茶”。

      在業內人士看來,“金融茶”是以極個別品牌為首的、以普洱茶為介質的類金融模式的炒作。它與通常的茶葉銷售不同,一種市場內部形成的買賣圈子,常見有買空賣空的期貨做法,屬于非保護狀態下的一種交易模式。

      而圍繞“金融茶”產生的爭議,從它甫一出現就如影隨形。甚至有人直言,“茶葉金融的核心就是龐氏騙局,沒有其他。”

      2020年年初的“大益鼠餅”事件,至今讓很多人記憶猶新。據了解,在廠家沒有公布“鼠餅”(鼠年生肖茶)信息的時候,“期貨交易”就是一個對賭的模式,有人看多買入就有人看空賣出。由于連專營店都沒有配整箱的“鼠餅”,市場嚴重缺少整箱貨進行交割,在2020年1月1日晚官方發布“鼠餅”信息之后,其價格一下子上漲5萬元,達到十多萬元。而之前三、四萬元賣出的商家血本無歸,根本無法交貨,導致芳村市場多家商家關門跑路,市場違約風險大增,很多交易平臺甚至停止交易“鼠餅”。

      一場游戲

      有人說,“芳村茶市,一天一個價,不分白天黑夜,有人痛哭,有人狂歡。從白晝到黑夜,有人在這里一夜暴富;從黑夜到白晝,有人傾家蕩產。”但身在其中的人卻諱莫如深,“三言兩語說不清,外界誤解很大。”

      圈子很小玩的人少 大藏家反而不愿參與炒作

      “大盤商”

      萬江茶葉行業協會創會會長、普洱茶價值服務商鄭旭告訴記者,普洱茶之所以會形成“金融茶”的屬性,滿足三方面條件:一是該款普洱茶品質好,能夠得到市場認可;二是普洱茶市場成熟,產品能夠方便流通和變現;三是普洱茶越陳越香的屬性,加之市場保有量有限,具有收藏保值的特點。

      鄭旭表示,“期貨”風險主要是先付錢,然后在規定的日期里提貨。就是這個“空檔”,成為了無數炒家的博弈窗口期。由于“期貨”交易中信息不對稱,大家套現、做空單、賣現補期等各種交易操作層出不窮,在此一旦有一環出現問題,例如像現金流斷裂就會導致連鎖反應。

      另外,茶葉交易和其他商品交易不同,很多時候都是以市場誠信為基礎,朋友熟人之間開展,過萬甚至是幾十萬的交易有時只憑轉賬記錄或者一張簡單的收據,因此出現問題,往往很難維權,最終導致錢貨兩空。

      現在隨著茶行業透明規范,參與的人越來越多。雖然有很多品牌都想做‘金融茶’,但真正能變現和流通的主要就是‘大益’。這種頭部效應越來越明顯,在我們這個行業里有點像小茅臺的意思。當然,茶葉沒有茅臺市場那么大,還是很小的一個領域。”

      作為普洱茶價值服務商,鄭旭并不回避“炒茶”這個說法。他和他的交易平臺經常會給大客戶進行資本運作,針對一款中意的茶,用大量資金收購達到一定的控盤數量,然后通過市場進行適當的拉價、建倉,再將貨物出售,幫助很多客戶賺到了錢。整個交易周期并不是很短,過程中會不停波動,目的是使得這款茶在市場上流通量減少而變得稀缺,茶葉的品質得到市場認可,完成增值。據鄭旭介紹,“通常的情況是,在廠家放出發布新茶的消息后,市場的核心圈,也就是我們一直在玩期貨的幾個大盤商之間就會碰撞出期貨。”

      鄭旭告訴記者,雖然玩“期貨”的人很少,但每年芳村都會有一些散戶因為做出超出自己承受范圍的“期貨”,導致賠不起錢而跑路的。反而是很多理性的大藏家不愿意參與這種短期的炒作行為。

      芳村茶商

      沒有沒跌過的茶葉 “一夜暴富、傾家蕩產”太標簽化

      2006年就開始在芳村從事茶葉生意的馬先生,現在是一家普洱茶交易平臺的工作人員。他所在的交易平臺是國內最早從事普洱茶經紀的企業之一,擁有新、中、老期普洱茶價值評估體系及經紀人團隊。除了提供普洱茶咨詢綜合信息,平臺也為客戶提供專業的入貨、出貨及委托等大宗交易服務。

      馬先生告訴記者,所謂的“期貨”,是指現貨還沒到市場,大家在買賣這張“期貨單”,這種交易形式實際上2007年就有出現。他稱,不是所有的普洱茶都有金融屬性,經歷過前些年市場的淘汰,2016年以后基本就剩下“大益”這個品牌了。“2020年受疫情影響,本來都覺得這個行業要蕭條了,想不到4月份一下子涌進來很多熱錢,把新茶的價格翻了幾番。”

      他認為,參與“大益”茶買賣的人群,都是“明白規則的人”,做的都是行家之間的生意。在馬先生看來,對行業缺乏了解的人會覺得“金融茶”就是在平臺炒來炒去,但在長期深耕行業的人看來,新品牌上市都需要一定的炒作。

      在芳村經營茶葉生意已近8年的云南人張先生告訴記者,市場內部交易完全憑信用,如果沒有信用基本上沒辦法在行業立足,大多數人不會以信用損失為代價破壞這個規則。而正是芳村市場里上萬家商戶連在一起,形成了普洱茶“期貨市場”的交易規則。

      “期貨風險很大,價格由市場供求決定。很少有沒有跌過的茶,都是漲漲跌跌。外界說的‘一夜暴富’、‘傾家蕩產’這些詞語太標簽化了。我理解的行業就是正常買賣,茶的收藏交易而已,門檻可高可低。在茶的倉儲品相好的前提下,理論上可以倒賣無數次。”張先生說。

      對于外界所說的普洱茶的“炒作”,大益集團董事長吳遠之曾在媒體報道中也有過間接回應,“普洱茶在沒有被喝掉之前,微生物一直在工作,茶的品質是一直在變化的。”他認為,20年前買的那餅普洱茶與保存到今天的這餅普洱茶,是兩個不同的產品。“隨著時間的推移,茶的品質更好了,價值更高了,但是由于有消費,存世的數量更少了,所以價格自然更高了。相當于你是用更高的價格買了一個新產品,這與金融無關。”

      怎樣的市場?

      中國期貨市場監控中心中國農產品期貨指數(CAFI)顯示,截至2020年末,經中國證監會批準,國內可以上市交易的期貨商品種類中,并不包含普洱茶,甚至茶葉。

      批評的聲音

      茶葉是用來喝的而不是炒的

      “金融茶”是產業發展的不健康因素

      “以普洱茶越放越陳的屬性,收新茶喝老茶的概念是沒錯,但是必須建立在它是一個農副產品的價值基礎上。”在獨立茶人梁宏亮看來,雖然“金融茶”的規模在五千億級的茶產業里可以忽略不計,但對整個行業的影響卻不容小覷,每年茶圈最大新聞就是關于“金融茶”引發的種種紛爭,對茶行業的發展是弊大于利。

      梁宏亮告訴記者,普洱茶除了冰島、班章、易武這些被炒紅的山頭茶外,其余的價格并不算貴。目前商家把“金融茶”作為一個道具來進行擊鼓傳花式的炒作方法,就像十七世紀的荷蘭郁金香一樣,最終崩盤后將損失轉嫁到散戶身上。

      “說愿賭服輸,本來就是一種賭博行為。我相信‘大益’拼配技術是沒問題的,至于這款茶值不值這個錢就要另當別論。價格能達到多少,完全取決于炒作。茶葉最重要的是作為農產品來品飲,拿來作為賭博的道具肯定是不對的,容易誤導消費者,和社會價值觀背道而馳。”

      東莞茶葉協會秘書長李啟敬對當地茶葉市場有過長期深入的觀察,他告訴記者,資金追捧導致“金融茶”完全脫離了茶葉的品飲屬性,作為茶行業協會,自己始終堅持“茶葉是用來喝而不是用來炒”的原則,對“金融茶”持不支持、不參與的態度。

      “這種模式賭的是信譽,但你也知道,在利益面前或者在一種大的落差下,有些人可能就會跑路,導致對不了單的情況越來越多。而且這種交易很多是口頭承諾、電話截屏或者手寫的收據,這些從合同法上是不受法律保護的。”李啟敬總結指出,“‘金融茶’屬于市場行為,我們認為它對茶產業的發展是不健康的,與正常的茶葉交易相違背。”

      而李啟敬的這一觀點并不是少數。中國普洱茶網此前曾在一篇分析中指出,因為普洱茶“期貨廠牌”生產的只是交易符號而非以消費為目的,因此品質就成了最為次要的問題——以“大益”為例,原件未開箱未破損的茶品方才便于在“期貨市場”流通,而這恰恰是與普洱茶的消費相違背的。

      律師解讀

      未列入可上市交易期貨種類

      單靠信用維持交易,買家風險極大

      中國期貨市場監控中心中國農產品期貨指數(CAFI)顯示,截至2020年末,經中國證監會批準,國內可以上市交易的期貨商品種類中,并不包含普洱茶,甚至茶葉。

      對于“金融茶”期貨模式現象的出現,記者聯系中國茶葉流通協會普洱茶專業委員會,工作人員稱協會并不清楚相關情況;隨后記者聯系廣東省茶葉行業協會,截至發稿前未獲得回復。

      針對此類問題,北京市盈科(廣州)律師事務所邱恒榆律師表示,在政府暫未將“金融茶”納入期貨管制的情況下,商家持有茶葉現貨的情況以及商家的資產狀況等不透明,買家很難準確判斷交易的風險程度。因此,買家首先要充分意識到或將面臨的交易風險,其次要收集相關證據,降低糾紛風險,增加勝訴機會。例如,盡量簽訂買賣合同,約定好交易步驟、付款方式、付款時間、交貨時間、地點、質量標準、違約標準等等,并保留好相關的付款憑證。

      邱恒榆律師認為,如果交易手續太粗糙、賣家的資產不足以承擔相應責任,單靠信用維持,所謂的交易規則是不能保證交易安全的。

      “這種炒買方式不是不受合同法保護,而是風險極大:一是,因為證據缺乏,導致維權失敗;二是,即便勝訴后,往往跑路的商家沒有足夠的財產支付欠款,很容易導致勝訴判決成為一紙空文,買家仍然是輸家。”邱恒榆律師說。

      北京市煒衡律師事務所張艷敏律師告訴記者,交易場所是為所有市場參與者提供平等且透明交易機會、進行有序交易的平臺,具有較強的社會性和公開性,需要依法規范管理,確保安全運行。從目前來看,部分普洱茶在某些交易場所已經呈現了期貨的屬性。很多茶還沒出品的時候,就已經出現市場預售價格,等到該款茶正式上市之時,其開盤價格有可能高于預售價格,也有可能低于預售價格,對于參與投資普洱茶“期貨”的人來講,已經背離了正常經銷、消費需求。

      張艷敏律師表示,對于此類交易場所,建議相關部門明確監管機構和職能,加強日常監管,做好交易場所統計監測、違規處理、風險處置等工作。

      隨后,記者電話就芳村市場的普洱“金融茶”現象咨詢廣州市市場監管局,工作人員稱其不屬于該機構的監管范圍;致電廣東省地方金融監管局,截至發稿前,電話始終無人接聽。

      標簽: 金融茶   產業   發展  
      來源:成都商報
      編輯:GY653

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